個人銀行賬戶進賬多少就會被查 100萬元以上的單筆轉賬支付
時間：2017-09-02 03:05 來源：悟空問答 責任編輯：凌君
原標題：個人銀行賬戶進賬多少就會被查 100萬元以上的單筆轉賬支付
關于這個問題，坤鵬論專門查了一下相關的法律條文，分享一下。
中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，它是根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定的，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過。
這個辦法主要為了加強對人民幣支付交易的監督管理，規范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動。
在這個辦法中專門明確指出了監管的范圍，“本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。”
中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監督和管理。
中國人民銀行建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測。
并且要求金融機構的營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。
一、對于大額支付交易的規定
在辦法中，對大額交易進行了定義：
�。�1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
�。�2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。
如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：
大額轉賬支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報告。并在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。
大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。并在于業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，并由其轉報中國人民銀行總行。
二、對于可疑交易的管理辦法
另外，坤鵬論認為有必要再對可疑交易說一下，因為這里面也牽扯到金額。
（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
�。�2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；
�。�4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
①凡注明"來源：XXX(非在線)"的作品，均轉載自其它媒體，轉載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責，本網不承擔此類稿件侵權行為的連帶責任。
②本站所載之信息僅為網民提供參考之用，不構成任何投資建議，文章觀點不代表本站立場，其真實性由作者或稿源方負責，本站信息接受廣大網民的監督、投訴、批評。
③本站轉載純粹出于為網民傳遞更多信息之目的，本站不原創、不存儲視頻，所有視頻均分享自其他視頻分享網站，如涉及到您的版權問題，請與本網聯系，我站將及時進行刪除處理。
